Centralny Bank Rosji: główne zadania i funkcje

Bank centralny jest instytucją państwową, która reguluje krajowy system kredytowy i bankowy. Jest to główny składnik systemu, a także zajmuje się zapewnieniem zrównoważenia siły nabywczej waluty krajowej.

Status prawny

Centralny Bank Rosji jest podmiotem prawnym. Należy zauważyć, że nie jest to część struktury organów państwowych. Jednocześnie jego majątek i kapitał są własnością federalną. Bank Centralny, Sbierbank Rosji to instytucje państwowe. Ale to są dwie zupełnie różne instytucje. Różnica polega na tym, że ten pierwszy działa jako regulator na rynku, a Sbierbank jest największą instytucją finansową w kraju. Ponadto Sberbank posiada oddział - Central Black Soil Bank of Russia. Instytucja ta powstała w 2001 roku w wyniku połączenia oddziałów Sbierbanku Woroneż, Biełgorod, Kursk, Lipieck i Orzeł.

Regulator ma wyłączne prawo do emisja gotówkowa znaczy. Instytucja nie jest regulowana przez Federalną Służbę Podatkową. Finansuje swoje wydatki na własny koszt, innymi słowy Bank Rosji nie ponosi odpowiedzialności za zobowiązania państwa.

Bank Centralny Rosji nie może uczestniczyć w kapitale innych banków, chyba że prawo stanowi inaczej. Ponadto Bank Centralny nie może być członkiem żadnej organizacji, chyba że jego działalność wiąże się z utrzymaniem działalności regulatora. Jednocześnie instytucja finansowa może uczestniczyć w kapitale organizacji międzynarodowych zaangażowanych w rozwój współpracy w sektorze kredytowym, bankowym, walutowym.

Cele

Działalność Centralnego Banku Rosji ma na celu osiągnięcie następujących celów:

• zapewnienie stabilności waluty krajowej;
• rozwój systemu bankowego;
• zapewnienie funkcjonowania systemu płatności.

Zadania

Jedyną instytucją w kraju, która ma prawo emitować banknoty, jest Bank Centralny Federacji Rosyjskiej. Główne zadania i funkcje mają na celu osiągnięcie tego celu:

• Wdrożenie kontroli dewizowej poprzez tworzenie zapasów obowiązkowych w Banku Centralnym, ustalanie stóp procentowych, kontrolowanie wzrostu podaży pieniądza.
• Regulator pełni funkcje bankiera rządowego, tj. Przechowuje środki z budżetów państwowych i pożyczek rządowych na rachunkach i wykonuje swoje usługi gotówkowe.
• Bank Rosji nie współpracuje z osobami fizycznymi i prawnymi, ale z bankami komercyjnymi i innymi wyspecjalizowanymi instytucjami finansowymi. Kontroluje cały system finansowy kraju, ustanawia normy obowiązkowych rezerw i działa jako pożyczkodawca ostatniej instancji.
• Bank centralny przechowuje krajowe rezerwy walutowe.

Aby wykonać te zadania, Bank Centralny stosuje następujące metody regulacji gospodarczej:

• zmiana stopy refinansowania;
• regulacja rezerw;
• transakcje wymiany walutowej na rynku;
• refinansowanie systemu kredytowego.

Funkcje banku centralnego

• Zapewnienie stabilności waluty krajowej.
• Wydanie banknotów.
• Opracowanie zasad rachunkowości.
• Zasoby magazynowe.
• Kredyty dla banków.
• Rozwój polityki pieniężnej.
• Budżety zarządzania kontem na wszystkich poziomach.
• Udzielanie licencji wszystkim organizacjom finansowym, kontrola zgodności z warunkami korzystania.
• Wdrażanie wszystkich rodzajów operacji bankowych w imieniu rządu.
• Ćwicz regulacja walutowa (instalacja kursów walutowych, regulacja podaży pieniądza itp.).
• Określenie procedury rozliczeń między krajami, osobami prawnymi i osobami fizycznymi.
• Opracowanie zasad rachunkowości i raportowania.
• Opracowanie prognozy bilans płatniczy kraje
• Analiza i prognozy rozwoju gospodarki kraju jako całości i regionu.

Odwołanie licencji w 2016 r

W ubiegłym roku Centralny Bank Rosji po raz kolejny pobił rekord, wycofując licencje z 97 banków. Od czasu powołania nowego przewodniczącego w 2013 r. Prowadzona jest polityka likwidacji rynku nieuczciwych graczy. W ciągu pierwszych sześciu miesięcy trzydzieści dwie instytucje straciły zezwolenie na działalność, w przyszłym roku osiemdziesiąt sześć instytucji, w 2015 r. Dziewięćdziesiąt trzy banki.

W trakcie pracy poprzedniego przewodniczącego masowe cofnięcie licencji (59 sztuk) zaobserwowano dopiero w 2006 roku. Łącznie w latach 2002-2012 unieważniono 362 licencje, aw ciągu ostatnich czterech lat - 306 licencji.

Przepisy

Ustawa federalna "o banku centralnym Rosji" z 10 lipca 2002 r. I federalna ustawa o BiBD ("O bankach i działalności bankowej") regulują działalność tej instytucji finansowej. Z kolei Bank Centralny ma prawo do opracowywania regulacji dotyczących obiegu monetarnego. Praktycznie wszystkie te przepisy podlegają obowiązkowej rejestracji w Ministerstwie Sprawiedliwości. Wyjątki stanowią akty ustanawiające:

• kursy wymiany;
• zmiana stopy refinansowania;
• standardy wielkości;
• wszelkie ograniczenia ilościowe;
• kolejność działania systemu papierów wartościowych.

Zarejestrowane akty są wysyłane do wszystkich instytucji kredytowych w kraju.

Ustawa "O Banku Centralnym Rosji" stanowi, że zysk organizacji definiuje się jako różnicę między dochodami z operacji bankowych, udziałem w kapitale innych organizacji finansowych a wydatkami związanymi z wykonywaniem funkcji.

Rada Narodowa

Organizacja Centralnego Banku Rosji polega na tym, że struktura ta jest zarządzana przez organ kolegialny - Radę Narodową. Na jego czele stoi przewodniczący wybierany większością głosów. W sumie Rada składa się z dwunastu osób:

• Dwóch członków zostaje wysłanych z Rady Zgromadzenia Federalnego;
• z Dumy Państwowej - trzech członków;
• Prezydent Federacji Rosyjskiej i rząd Federacji Rosyjskiej powołują trzech przedstawicieli Rady.

Członkowie Zarządu powoływani są na cztery lata. Decyzje zapadają większością głosów przy kworum siedmiu i obowiązkowej obecności przedstawiciela. Jednocześnie opinie członków Rady należących do mniejszości są zapisywane w protokole z posiedzenia.

Rada Narodowa rozwiązuje następujące problemy:

• analiza sprawozdania rocznego;
• problemy rozwojowe systemu bankowego;
• kierunki rozwoju polityki pieniężnej;
• Udział BR w kapitale innych organizacji;
• mianowanie audytora BR;
• regulacje bankowe;
• wdrożenie polityka pieniężna kontrola;
• organizacja systemu rozliczeń;
• kosztorysy;
• przygotowanie projektów z zakresu bankowości;
• składanie propozycji do kontroli przez Izbę rachunków.

Przewodniczący banku

Kandydat na to stanowisko jest reprezentowany przez Prezydenta Federacji Rosyjskiej co najmniej na trzy miesiące przed wygaśnięciem mandatu Przewodniczącego. Wybrana osoba jest wybierana większością głosów Dumy Państwowej na okres czterech lat. Ta sama osoba nie może utrzymywać tej pozycji przez więcej niż trzy kadencje z rzędu.

Przewodniczący:

• działa w imieniu Banku Centralnego, reprezentuje jego interesy bez pełnomocnictwa;
• uczestniczy w posiedzeniach Rady, a w przypadku równości głosów podejmuje ostateczną decyzję;
• podpisuje rozporządzenia, decyzje, protokoły z posiedzeń, umowy;
• ponosi pełną odpowiedzialność za działania Banku Centralnego.

Centralny Bank Rosji, wraz z Centralą, instytucjami terytorialnymi, rozliczeniem gotówkowym, centrami komputerowymi, instytucjami edukacyjnymi zaangażowanymi w działalność Banku Centralnego, tworzy pionową strukturę zarządzania.

Wydajność sektora bankowego

Zysk wszystkich instytucji kredytowych w kraju w 2016 r. Wzrósł pięciokrotnie: z 192 mld rubli do 929 mld rubli. Saldo rezerw wzrosło o Tris o pół procent rocznie (do 1 352 mld rubli). Wolumen kredytów zaciągniętych w Banku Centralnym zmniejszył się o połowę, wolumen depozytów skarbowych zmniejszył się o połowę, udział środków pozyskanych z banku centralnego w pasywach zmniejszył się do 3,4 proc., A ze skarbu do 0,4 proc.

W grudniu 2016 r. Rosyjskie banki otrzymały zysk w wysokości 141 mld rubli. (w grudniu 2015 r. odnotowano stratę w wysokości 72 mld rubli). Saldo rezerw na straty spadło o 4,7%, podczas gdy w 2015 r. Nastąpił wzrost rezerw o cztery i pół procenta. Zadłużenie przeterminowane od kredytów korporacyjnych zmniejszyło się o 8,9%, a kredytów detalicznych o 0,7%. W 2015 r. Przeterminowane zadłużenie przedsiębiorstw na rok nie uległo zmianie (6,3%), a na kredyty detaliczne - spadło do 7,9%. Aby uzyskać bardziej wiarygodne informacje o sytuacji finansowej kredytobiorców, do końca 2017 r. Bank centralny planuje utworzenie rejestru zabezpieczeń kredytów. Pozwoli to śledzić i zapobiegać głównym problemom systemu bankowego - emisji pożyczek dla kredytobiorców, którzy nie mogą zapewnić wysokiej jakości depozytu.

Statystyki dotyczące podstawowej stopy papierów wartościowych

Ustawa federalna "O Banku Centralnym Rosji" przewiduje, że regulator może zmienić kluczową stopę w celu zapewnienia stabilności rubla. Został wprowadzony przez Bank Centralny w 2013 r. Jako środek przejścia do systemu nakierowanego na cel inflacyjny. Ponadto Bank Centralny tworzy korytarz stopy procentowej, regulujący płynność sektora bankowego.

Od 01.01.13 stopa refinansowania została zrównana z kluczem. Po raz pierwszy wartość tych dwóch wskaźników została zmieniona przez Bank Centralny Federacji Rosyjskiej (Bank Rosji) 13 września 1313 r. Wartość kluczowej stopy na potrzeby zapewnienia i absorpcji płynności wynosiła pięć i pół procenta. W ciągu pięciu miesięcy, w celu zacieśnienia polityki pieniężnej, główna stopa została podniesiona do siedmiu procent rocznie. Pozwoliło to zapobiec silnemu wzrostowi inflacji w warunkach zwiększonej zmienności rynku.

Kolejny wzrost miał miejsce 25 kwietnia 2014 r. W związku ze wzrostem ryzyka inflacyjnego stopa wzrosła do 7,5%. W kolejnych sześciu miesiącach odnotowano dwa kolejne podwyżki stóp: do 8% (07.25.14) i 10.5% (12.12.14).

16 grudnia 2014 r. Bank Rosji podniósł główną stopę procentową do 17% rocznie. Dodatkowo wprowadzono zmienną 1,75 pp, która jest przeznaczona na kredyty na aktywa nierynkowe. Takie pożyczki były wcześniej obsługiwane po ustalonej stawce.

Biorąc pod uwagę przyspieszony wzrost cen konsumpcyjnych, regulator z 30 stycznia 2015 r. Obniżył stawkę do 15%. Zmiany te nie pokrywały się z prognozami analityków, którzy uważali, że Bank Centralny nie zmieni stopy. Inflacja w Federacji Rosyjskiej pozostała wysoka, a rubel - słaby. Nie było żadnych przesłanek do obniżenia stawki. Z tego samego powodu główną stopę obniżono jeszcze cztery razy: do 14% (03/13/15) i do 12,5% (04/20/15), 11,5% (06/16/15) i do 11 % (07/31/15)

Rezerwy złota

Międzynarodowe rezerwy walutowe są wysoce płynnymi aktywami finansowymi posiadanymi przez Bank Rosji i rząd. Obejmują aktywa walutowe, złoto monetarne, specjalne prawa ciągnienia oraz inne aktywa rezerwowe. Rezerwy złota są jednym z narzędzi regulacyjnych polityka pieniężna.

W grudniu 2016 r. Regulator zawiesił zakupy złota. Na początku 2017 r. Zasoby złota i walut obcych w tym kraju wyniosły 51,9 mln uncji. Ten wskaźnik za grudzień nie zmienił się. W tym samym czasie koszt rezerw wynikający z wahań cen zmniejszył się o 2,4%. Doprowadziło to do zmniejszenia rezerw ogółem o 15,9%.

W 2016 r. Bank Centralny kupił 200 ton złota, czyli o 9 ton mniej niż w 2015 r. W rezultacie ilość rezerw złota wzrosła o 14,1%, a ich wartość pieniężna wzrosła o 24%. W ciągu ostatnich pięciu lat najbardziej aktywne zakupy złota obserwowano w 2014 r., Kiedy Bank Centralny nabył 5,5 miliona uncji złota.