Międzynarodowe regionalne banki rozwoju: historia tworzenia, cele i rola w gospodarce

W latach sześćdziesiątych upadł system kolonialny, na którym świat przetrwał ponad sto lat. Rozpoczęła się integracja krajów świata, powstały między nimi nowe formy współpracy. W tym czasie pojawiły się pierwsze regionalne banki rozwoju, których głównym zadaniem była pomoc w tworzeniu więzi gospodarczych między nowymi państwami, a także integracja państw rozwijających się ze światową społecznością. Czy mogliby spełnić swoje zadanie?

Skąd pochodzą?

Modelem, w którym powstały regionalne banki rozwoju, był Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju, który w okresie powojennym dał krajom, które ucierpiały w wyniku walk o odzyskanie. Dziś IBRD należy już do przeszłości, a jego miejsce zajęły banki podrzędne i regionalne. Różnica między tymi dwoma typami instytucji kredytowych polega na tym, że subregionalne banki pracują ze znacznie mniejszą grupą krajów niż ich regionalni "krewni".

Do chwili obecnej istnieją cztery regionalne instytucje finansowe (Europejski, Afrykański, Międzyamerykański i Azjatycki Bank Rozwoju) oraz trzy instytucje finansowe subregionalne (afrykańskie, euroazjatyckie i andyjskie) tego typu.

Zakres działalności

Polityka kredytowa banków rozwoju ma na celu finansowanie projektów, które odgrywają dużą rolę w rozwoju regionu lub kraju, ale nie otrzymują zasłużonej uwagi inwestorów. Ta kategoria obejmuje obiekty infrastruktury, które opłacają się dopiero po długim czasie (elektrownie, drogi itp.), A także sektory o znaczeniu społecznym (ochrona zdrowia, rolnictwo). Znaczenie regionalnych banków rozwoju ma pomóc w przezwyciężeniu kraje rozwijające się ich zacofanie i uzależnienie od bardziej wpływowych krajów partnerskich integrują tych "nowo przybyłych" ze społecznością światową.

Z jakich narzędzi korzystają?

Działalność finansowa banku rozwoju wiąże się z udzielaniem pożyczek nie tylko państwom, ale także osobom prywatnym, którym powierzono państwo, aw wyjątkowych przypadkach prywatnym firmom.

Do tych celów wykorzystują kredyty, zakup papierów wartościowych, a także współfinansowanie - sposób inwestowania w projekt, w którym pieniądze są inwestowane nie tylko przez sam bank, ale także przez prywatnego inwestora (który, oczywiście, został sprawdzony przez bank pod względem wiarygodności).

Skąd masz swój kapitał?

W jaki sposób powstaje stolica banku rozwoju? W większości przypadków składa się on z wkładów krajów uczestniczących, a nawet tutaj system jest dość interesujący. Każdy kraj ma swój udział w kapitale autoryzowanym, ale nie płaci go w całości, ale ma tylko 25%. Pozostałe środki są wpłacane przez uczestników na pierwsze żądanie banku. Obligacje sprzedawane przez banki rozwoju zasługują na szczególną uwagę, ze względu na długą historię banków cieszą się zaufaniem potencjalnych nabywców. Dlatego banki pobierają fundusze na ich istnienie z wielu źródeł, co pozwala im nie polegać na krajach uczestniczących, a jednocześnie posiadać wystarczające kwoty środków.

Strefy wpływów

Stopień wpływu określonego kraju na polityka finansowa instytucje zależą od wielkości wkładu, jaki to konkretne państwo wpłaca na kapitał banku. Oczywiście, im więcej pieniędzy inwestuje dany kraj, tym więcej "głosów" otrzymuje. Jednocześnie, w celu uniknięcia dyskryminacji krajów rozwijających się, które są bardzo ograniczone w swoich finansach, banki wprowadzają politykę dodatkowych akcji, które są równomiernie rozdzielane pomiędzy wszystkich uczestników (udział takich akcji w całym wolumenie wynosi tylko 20%, a zatem nie odgrywają one szczególnej roli).

Z tego samego powodu regionalne banki rozwoju zapraszają ze swoich krajów regiony świata co może przynieść dodatkowy zysk. Ale zasada "więcej zainwestowanych, otrzymanych więcej" nie dotyczy tych uczestników: istnieją ograniczenia dotyczące ich udziału w tym banku.

Regionalne systemy rozliczeniowe

Ale rolą regionalnych banków rozwoju jest nie tylko finansowanie. Podjęli inicjatywę stworzenia regionalnych systemów rozliczeń, które umożliwiają znaczne uproszczenie procedury transferu pieniędzy między państwami, które z niej korzystają. Główną zaletą takich systemów jest niskie prowizje, a także szybkość i łatwość tłumaczenia.

Przykłady PPC

Najbardziej znanym dzisiaj jest system rozliczeniowy TARGET, pomysł Europejskiego Banku Centralnego. Działa w granicach Unii Europejskiej. Jednocześnie ten system płatności obejmuje specjalny system EBC, a główną funkcją systemu TARGET jest zapewnienie przepływu płatności między dwoma systemami płatności.

Innym sposobem było CIS i COMESA (wspólny rynek wschodniej i południowej Afryki). W ramach stowarzyszeń integracyjnych stworzyli organizacje, za pośrednictwem których przekazywane są płatności międzynarodowe. Jedną z zalet CIS Interstate Bank i Izby rozrachunkowej COMESA jest to, że wszystkie transakcje są przeprowadzane przy zaangażowaniu walut krajowych, co zmniejsza uzależnienie od dolara amerykańskiego.

Trochę historii

Jak rozpoczęła się historia regionalnych banków rozwoju? W 1949 r. Pojawił się Międzyamerykański Bank Rozwoju, który zrzeszał 27 krajów rozwijających się i 16 kraje rozwinięte. W 1964 r. Utworzono Afrykański Bank, który zgromadził 50 rozwijających się i 25 rozwiniętych krajów. Dwa lata później azjatycki Bank pojawił się na arenie światowej z udziałem 31 uczestników z krajów rozwijających się i 14 z krajów rozwiniętych.

Pomimo tego, że wszystkie te instytucje kredytowe są zlokalizowane w różnych częściach świata, ich członkowie są zupełnie innymi krajami, łączy je inwestowanie w obszarach, gdzie zazwyczaj nie inwestuje się pieniędzy: infrastruktury, sfery społecznej, a także przemysłu wytwórczego i górniczego.

Azjatycki Bank Rozwoju

Pierwszym z Bunc, na którym chciałbym się skupić, jest Azjatycki Bank Rozwoju (ADB). Jego utworzenie zostało zainicjowane przez Komisję Gospodarczą ONZ ds. Azji i Dalekiego Wschodu. Założenie banku trwało trzy lata - a następnie w 1966 roku rozpoczął pracę. Główne zadania ADB to:

• Przyciąganie inwestycji w regionie - zarówno prywatnych, jak i publicznych.
• Inwestowanie w projekty rozwojowe ze środków własnych.
• Ułatwienia w handlu w regionie i pomoc w integracji gospodarczej uczestników.

Obecnie członkami Azjatyckiego Banku Rozwoju jest 48 regionalnych uczestników z regionu Azji i Pacyfiku oraz 19 z innych regionów świata. Struktura tej instytucji obejmuje: Azjatycki Fundusz Rozwoju, Specjalny Fundusz Pomocy Technicznej i Japoński Fundusz Specjalny.

Głównymi kredytobiorcami ADB są Indonezja, Pakistan, Indie i Chiny. Co więcej, większość kapitału w banku pochodzi od członków niebędących rezydentami.

Obecnie Azjatycki Bank Rozwoju widzi swoje główne zadania jako:

• Wspieranie wzrostu gospodarczego krajów rozwijających się poprzez pomoc finansową w obszarach zdrowia, edukacji, a także w ulepszaniu infrastruktury.
• Rozwój "zielonych technologii" i podnoszenie świadomości mieszkańców regionu na temat koncepcji bezpieczeństwa ekologicznego.
• Ściślejsza integracja dzięki dzieleniu zasobów, rozszerzaniu rynków w regionach.

ADB jest jednym z najszybciej rozwijających się banków rozwoju. Pomimo faktu, że większość krajów członkowskich to kraje rozwijające się, których część populacji żyje w ubóstwie, region ten wykazuje najlepsze wskaźniki odbudowy gospodarczej w krajach rozwiniętych po wstrząsach finansowych. Prawdopodobnie wynika to z faktu, że stosunek istniejącego kapitału i kapitału popytu w tym banku wynosi 1:92, to znaczy w krytycznej sytuacji stan ADB wzrasta w bardzo krótkim czasie. Perspektywy regionu Azji i Pacyfiku pozwalają bankowi na otrzymywanie dużych funduszy od inwestorów zewnętrznych.

Afrykański Bank Rozwoju

Kolejnym dużym stowarzyszeniem jest Afrykański Bank Rozwoju, znany również jako AfDB, który rozpoczął pracę w 1964 roku i otrzymał prawo do prowadzenia operacji finansowych zaledwie dwa lata po jego otwarciu. Pomimo czcigodnego wieku związek nadal się rozwija. Obecnie uczestnikami AfDB jest 80 krajów, z których 26 znajduje się poza regionem afrykańskim. Największe udziały w banku należą do Nigerii, USA, Japonii i Egiptu.

Biorąc pod uwagę specyfikę regionu, w którym działa AfDB, często zmienia on główne obszary działalności. Jeżeli w pierwszym etapie rozwoju (do 2004 r.) Priorytetem był rozwój rolnictwa i infrastruktury krajów uczestniczących, wówczas bank przeszedł na rozwój prywatnego sektora gospodarki.

Większość pożyczek zaciągają państwa rozwiniętej Afryki Północnej: Algieria, Egipt, Maroko, Tunezja. Jedną z osobliwości polityki kredytowej Afrykańskiego Banku Rozwoju jest podział jej członków na trzy grupy: pierwsza obejmuje 38 krajów, dla których dostępne są tylko jednorazowe preferencyjne kredyty celowe (38), druga grupa - zwykłe kredyty bez specjalnej podstawy (13), trzecia grupa - Nigeria i Zimbabwe, które są między dwiema innymi grupami i otrzymują pożyczki w dwóch rodzajach.

Po kryzysie finansowym, który dotknął Afrykę, główne zadania AfDB to:

• Pogłębienie procesów integracyjnych w ramach stowarzyszenia.
• Redukcja ubóstwa.
• Interwencja w polityce wewnętrznej krajów, w których występują konflikty zbrojne.
• Rozwój infrastruktury w państwach, które tego potrzebują.

Afrykański Bank Rozwoju obejmuje Afrykański Fundusz Rozwoju (który przeprowadza transakcje finansowe) oraz Nigeryjski Fundusz Powierniczy (instytucję pożyczkową dla krajów najsłabiej rozwiniętych).

Stworzenie banku rozwoju w Rosji

Nie tak dawno temu ogłoszono utworzenie kolejnej instytucji kredytowej - Rosyjski Fundusz Rozwoju Regionalnego przygotowuje się do otwarcia. Należy zauważyć, że nie jest to pierwsza próba stworzenia przez Rosję podobnej instytucji finansowej: wcześniej rosyjski Bank Odbudowy i Rozwoju oraz Rosyjski Bank Rozwoju były przeciwne sobie na początku dwutysięcznej. Nowy RBD zjednoczy największe banki w kraju, a także stanie się przeciwnikiem RBD - kolejnej organizacji o nazwie Russian Development Bank, w skład której wchodzą konkurujące banki RBD.

Biorąc pod uwagę złożoność problemów organizacyjnych, konflikty polityczne (Właściciele RBDB i RDB nie są ostatnimi osobami w państwie), a obecność już istniejących subregionalnych banków rozwoju w regionie (Rosja jest częścią WNP, którego ciało finansowe zostało już wspomniane powyżej), trudno powiedzieć na arenę, na której grają międzynarodowe regionalne banki rozwoju.

Wniosek

Co dają światowe banki rozwoju regionalnego? Przede wszystkim pomagają zintegrować gospodarki krajów o różnym poziomie rozwoju, zapewniając wszelką możliwą pomoc krajom najbardziej potrzebującym. Kraje członkowskie banków regionalnych mają możliwość uzyskania pożyczek na rozwój swojej infrastruktury, sfery socjalnej i niektórych gałęzi przemysłu - obszarów, które są w większości nieatrakcyjne dla inwestorów, ale również wymagają rozwoju. Bardzo trudno jest wyodrębnić ogólną tendencję w rozwoju banków: działają one w różnych regionach i dlatego wybierają różne rzeczy jako priorytety. Ale jedna rzecz, która ich łączy: mają ogromną rolę w globalnej gospodarce. Nie tylko wypełniają zobowiązania wierzycieli, ale także pomagają krajom poprawić relacje, połączyć gospodarki, rozwijać infrastrukturę - takie rzeczy są kosztowne. Rola regionalnych banków rozwoju jest nieoceniona.