Jak otworzyć konto maklerskie dla osoby fizycznej?

Handel na giełdzie to świetny sposób na zwiększenie oszczędności bez wychodzenia z domu. Nawet osoba, która nie ma specjalnego wykształcenia i nigdy nie spotkała się z rynkiem akcji, może opanować podstawy handlu akcjami.

Aby dowiedzieć się, jak wykonywać proste operacje na komputerze, nie musisz wiedzieć, jak działa jego procesor, więc wystarczy wiedzieć, jak system działa na rynku papierów wartościowych i dowiedzieć się, ile pieniędzy jesteś gotowy do pracy.

Dlaczego potrzebuję konta handlowego?

Osoba fizyczna nie może po prostu handlować na giełdzie, ponieważ jest to wymagane, aby otworzyć rachunek maklerski. W tym celu należy skontaktować się z dowolną organizacją oferującą tego rodzaju usługi.

Broker jest rodzajem pośrednika między graczem a rynkiem. Wykonuje transakcje w imieniu klienta, płaci podatki od zysków i pobiera prowizję za swoje usługi.

Kto może otworzyć konto

Nie tylko osoba pełnoletnia, która osiągnęła pełnoletność, może założyć rachunek maklerski dla siebie na giełdzie iw imieniu dziecka. Aby założyć konto, potrzebujesz paszportu lub aktu urodzenia.

Istnieje tu ważny niuans prawny - jeśli dziecko ma mniej niż 14 lat, nie może przeprowadzać samodzielnych operacji, to robią rodzice. Sprzedając w tym przypadku papiery wartościowe i instrumenty pochodne, potrzebujesz zgody na opiekę.

Gdzie otworzyć konto handlowe

Aby wybrać firmę oferującą usługę otwarcia rachunku brokerskiego, lepiej z wyprzedzeniem zapoznać się z oceną takich organizacji.

Na przykład, zgodnie z ocenami MICEX, we wrześniu 2018 r. FG "BCS" prowadzi pod względem wielkości operacji handlowych, a następnie FC "Otkritie" i LLC "Region BK". Oznacza to, że miesięczny obrót operacji klientów dla tych firm jest największy na rynku rosyjskim.

Podczas otwierania rachunku maklerskiego musisz wcześniej zapoznać się z warunkami. Mówimy o prowizjach: opłata za prowadzenie rachunku, prowizja brokera, prowizja za wymianę, a także opłata za usługi depozytariusza.

W przypadku każdej transakcji posiadacz rachunku płaci opłatę. Zasada jest tutaj prosta: im wyższa kwota transakcji, tym mniejsza prowizja.

Kiedy już zdecydujesz, gdzie otworzyć rachunek maklerski, musisz skontaktować się z biurem firmy w celu rejestracji wszystkich dokumentów. Z reguły klientowi potrzebny jest tylko paszport i osobista obecność.

Zdalna konserwacja

Wiele firm oferuje zdalne otwieranie rachunków. Można to zrobić na oficjalnej stronie internetowej firmy, gdzie klient będzie mógł zapoznać się ze wszystkimi planami taryfowymi i wybrać najbardziej odpowiedni dla siebie.

Na przykład zdalne otwieranie konta jest możliwe w "Brokera otwarcia", "Brokerze BCS", "Finamie", "Alfa Capital". Lepiej wyjaśnić dokładne warunki świadczenia usług, procedurę wpłat i wypłaty środków na stronie internetowej organizacji, w prywatnym biurze lub w firmie konsultantów.

Należy zauważyć, że już na tym etapie konieczne jest zrozumienie, jaka kwota do zapłaty na rachunek maklerski zostanie omówiona.

Najczęściej klienci mają możliwość wyboru taryfy, w której ustalona jest stała cena dla pojedynczej operacji. Ta opcja została wprowadzona specjalnie dla nowych klientów, którzy nie opracowali jeszcze jasnej strategii działania na giełdzie.

Użyj narzędzi do nauki

Po ustaleniu, jak otworzyć rachunek maklerski dla osoby, nie należy od razu otwierać pozycji na rynku. Poziom ryzyka jest wielki, a na tym etapie klient ma niewielkie umiejętności praktyczne. Aby nie stracić pieniędzy i nie rozczarować się grą wymiany, lepiej skorzystać z okazji do nauki w handlu.

Wiele firm maklerskich oferuje bezpłatne seminaria internetowe na różne tematy: dzięki takim klasom możesz stworzyć ogólny obraz pracy na giełdzie, zrozumieć, jakie rodzaje działań przyciągają cię, nauczyć się teoretycznej wiedzy na temat funkcjonowania rynku papierów wartościowych.

Otwórz konto demo

Obecnie większość dużych firm handlowych oferuje swoim klientom otwarcie konta demonstracyjnego dla operacji spekulacyjnych, bez pobierania opłat za to. Dzieje się tak, aby potencjalny uczestnik rynku mógł zrozumieć, jak działa giełda, zbadać aspekty par walutowych, futures i akcji.

Warunki handlowe przy użyciu konta demo są bliskie realności, często rzeczywisty dzień handlowy rozgrywany jest w formie gry (może to być dzień przed bieżącą datą). Klient może składać zamówienia i śledzić operacje, a wszystko to bez ryzyka utraty oszczędności.

Kwota, jaką firmy przewidują na konto "próbne", wynosi średnio od 50 000 do 200 000 rubli. Z reguły wystarcza to, by uchwycić niuanse handlu akcjami i zacząć ćwiczyć z prawdziwymi pieniędzmi.

Odmiany kont

Główną różnicą między kontami jest zdolność do samodzielnego wykonywania operacji (konto klasyczne) lub przenoszenia uprawnień do przeprowadzania operacji spekulacyjnych na konsultanta (rachunek powierniczy).

Jeśli konto należy do jednej osoby, jest ono uważane za osobiste (indywidualne). Rachunek wspólny różni się od niego tym, że kilka osób (osób prawnych) ma dostęp do zarządzania kontem.

Według rodzajów operacji można zidentyfikować:

1. Klasyczne konto - klient może dokonywać transakcji zabezpieczonych pieniędzmi, które zdeponował na koncie.
2. Rachunek kredytowy lub depozyt zabezpieczający - przy tego typu rachunku inwestor ma możliwość zamiany pożyczonych środków, które pośrednik pożyczy mu.
3. Rachunek opcji - przeznaczony do pracy z tego rodzaju papierami wartościowymi.
4. Konto emerytalne - właściciel takiego konta otrzymuje świadczenia przy płaceniu podatków od zysków uzyskanych z operacji handlowych.

Co do zasady, rodzaj rachunku jest ustalany przy formalizacji stosunku umownego z firmą maklerską.

Rozdzielamy koncepcje rachunku handlowego i IIS

Rachunek maklerski różni się od zwykłego depozytu bankowego tym, że depozyty są ubezpieczone przez bank od strat, a rachunek transakcji spekulacyjnych istnieje dla pracy z kontraktami futures. Takie transakcje są uważane za wysoce ryzykowne, a ubezpieczenie pieniędzy klienta nie jest zapewniane.

Nie należy mylić rachunku handlowego z indywidualnym rachunkiem inwestycyjnym lub IIS. To ostatnie oznacza pewne warunki - możliwość uzyskania ulgi podatkowej, aby zwiększyć opłacalność inwestycji.

Ponadto indywidualne konto inwestycyjne można uzupełnić kwotą nie większą niż 40 000 rubli rocznie, a nie zaleca się wypłacania z niego pieniędzy przez trzy lata. Jeśli klient zdecyduje się naruszyć ten warunek, będzie musiał zwrócić wszystkie potrącenia uprzednio mu przyznane na rzecz państwa, a IIS zamieni się w regularne konto maklerskie.

Zalety otwierania rachunku handlowego w banku

Szeroka funkcjonalność w zakresie obsługi klienta jest obecnie oferowana przez banki. Rachunki maklerskie mogą być otwierane zdalnie i zarządzane z konta osobistego.

Wygoda operacji spekulacyjnych za pośrednictwem instytucji kredytowych jest następująca:

• szeroka sieć oddziałów;
• okres pracy na rynku i poziom zaufania klientów do banku są wyższe niż w firmach brokerskich;
• Możesz wypłacić środki na kartę tego samego banku;
• wiele organizacji finansowych ma swoje własne działy analityczne;
• brak ograniczeń co do minimalnej ilości danych wejściowych;
• w celu obsługi konta nie są wymagane żadne specjalne umiejętności praktyczne.

Rachunek handlowy w Sbierbanku

Rozważmy szczegółowo, jak otworzyć rachunek maklerski w Sberbank. Aby złożyć wniosek o otwarcie rachunku, musisz udać się na stronę banku lub zadzwonić pod numer infolinii (900 z telefonu komórkowego). Następnie należy skontaktować się z oddziałem banku obsługującym konta handlowe, wypełnić kwestionariusz i podpisać umowę z polisą celną banku.

Jeśli klient ma już kartę debetową w Sbierbanku, można dokonać wypłaty z konta maklerskiego. Jeśli konto (karta) nie jest, zaleca się dokonanie jego rejestracji.

Proces otwierania rachunku handlowego trwa około godziny. Po dopełnieniu wszystkich formalności klient otrzymuje tabelę z kodami transakcji i pendrive do pracy z kontem (będziesz musiał zapłacić za niego dodatkowe 2000 rubli).

Aby przelać pieniądze na rachunek handlowy, w banku internetowym należy wybrać sekcję "Płatności i przelewy", wybrać pozycję "Inwestycje i ubezpieczenia", wybrać rachunek maklerski i przelać wymaganą kwotę. Pieniądze trafiają na to konto w ciągu jednego dnia.

Jak korzystać z konta maklerskiego na przykładzie Sbierbanku

Musisz zainstalować program handlowy QUIK na stacjonarnym komputerze, tablecie lub telefonie komórkowym. Posiadanie rachunku handlowego pozwala przeprowadzać transakcje na rynku walutowym, instrumentach pochodnych, akcjach i towarach.

Według opinii klientów wiele osób woli ufać swoim pieniądzom. Oznacza to, że wszystkie ważne decyzje finansowe dla klienta zostaną podjęte przez bank, a dokładniej, firmę JSC Sbierbank Asset Management.

Na pierwszy rzut oka pobierana jest niewielka prowizja za usługi pośrednictwa - 2% dziennie od kwoty, którą zarządza. Ale doświadczeni inwestorzy ostrzegają, że podczas przedłużających się okresów recesji 2% kwoty nadal będzie musiało być zapłacone. W ten sposób możesz latać do zera.

Wniosek sugeruje, że lepiej zarządzać własnymi oszczędnościami osobiście. Aby to zrobić, możesz codziennie kontrolować pulę rynku: przeglądaj raporty analityczne, konsultuj się z bardziej doświadczonymi traderami i ufaj swoim instynktom.

Jak wypłacić pieniądze z konta handlowego

Jak wypłacić pieniądze z rachunku maklerskiego otwartego w Sberbank? Złóż wniosek o wypłatę środków (można to zrobić telefonicznie lub niezależnie w systemie QUIK). Środki zostaną przekazane na konto, które zostało określone w kwestionariuszu podczas rejestracji konta do pracy z papierami wartościowymi. Przeniesienie może potrwać do dwóch dni roboczych.

W przypadku innych banków lub spółek handlowych warunki wypłaty środków są określone w umowie przy otwieraniu rachunku.

Przychody pasywne z operacji spekulacyjnych to świetny sposób na zwiększenie oszczędności. Najważniejsze jest, aby wybrać licencjonowaną firmę maklerską, uważnie przeczytać warunki umowy o współpracy i zarządzać swoim kontem na bieżąco. Zasada pracy biur maklerskich jest prosta: im wyższy zysk, tym wyższa prowizja, stąd wniosek - pośrednik jest bezpośrednio zainteresowany sukcesem Twoich transakcji.