Rentowność funduszy inwestycyjnych Sberbank: przeglądy

Sbierbank Asset Management jest jedną z największych firm na rynku powierniczym w naszym kraju. Prowadzi rynek usług i odgrywa ważną rolę w rozwoju funduszy inwestycyjnych. Różnorodność strategie inwestycyjne gotówka oparta na różnej wartości udziałów i rentowności funduszy inwestycyjnych "Sbierbank Asset Management" oferuje swoim klientom.

Nowoczesne pozycje firmy

Sbierbank Asset Management jest wysoko oceniany przez agencje ratingowe. Czterokrotnie została uznana przez Global Finance za najlepszą firmę zarządzającą aktywami w naszym kraju, a menedżerowie portfela Sbierbank Asset Management byli najlepszymi menedżerami na rynku.

Firma zarządzająca oferuje swoim prywatnym inwestorom:

• dwadzieścia otwartych i pięciu zamkniętych funduszy inwestycyjnych;
• indywidualne rachunki inwestycyjne;
• zarządzanie zaufaniem.

Sbierbank Asset Management zarządza funduszami przy udziale państwa.

Co to są fundusze inwestycyjne?

Fundusz wzajemny lub fundusz inwestycyjny to prosty i niedrogi sposób inwestowania w papiery wartościowe lub nieruchomości z możliwością uzyskania dochodu. Istnieją dwa ważne punkty:

• inwestycja jest wykonywana przez profesjonalnych menedżerów;
• dochód z inwestycji jest z reguły wyższy niż z lokowania środków na depozytach;
• Przychody z inwestowania w fundusze inwestycyjne nie są gwarantowane, w przeciwieństwie do lokowania środków na depozytach w banku.

Stąd wniosek: inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest odpowiednie dla osób, które nie są gotowe do samodzielnego podejmowania decyzji z powodu braku czasu i doświadczenia, ale chcą otrzymywać wysokie dochody.

Jak działają fundusze inwestycyjne?

Schemat funkcjonowania funduszy inwestycyjnych można opisać w czterech krokach:

1. Firma zarządzająca Sberbank oferuje swoim inwestorom fundusze inwestycyjne o rentowności w zależności od wybranej strategii inwestycyjnej.
2. Klient wybiera fundusz inwestycyjny i nabywa akcje, przekazując pieniądze na profesjonalne zarządzanie w celu osiągnięcia zysku.
3. Profesjonalni menedżerowie inwestują fundusz w różne instrumenty (papiery wartościowe, nieruchomości), próbując pomnożyć aktywa funduszy inwestycyjnych.
4. Klient otrzymuje dochód, gdy wartość akcji rośnie. Wzrost nie jest gwarantowany.

Plusy i minusy funduszy inwestycyjnych

Główne zalety funduszy inwestycyjnych Sberbank Asset Management:

1. Rentowności funduszy inwestycyjnych "Sberbank" są dość wysokie. Sięga do niektórych funduszy inwestycyjnych ponad trzydzieści procent rocznie.
2. Minimalny koszt udziału wynosi tysiąc rubli przy zakupie na koncie osobistym klienta. To sprawia, że ​​możliwość zakupu jest bardzo przystępna.
3. Uzupełnianie otwartych funduszy jest możliwe w dowolnym momencie (w przeciwieństwie do depozytów, z których wiele jest ograniczeniem wnoszenia dodatkowych składek).
4. Rentowność funduszy inwestycyjnych "Sbierbank" zapewniają profesjonalni menedżerowie z wieloletnim doświadczeniem.
5. Możliwość odkupienia lub wymiany jednostek otwartego funduszu istnieje w każdym dniu roboczym.

Głównym minusem funduszy inwestycyjnych jest nieopłacalność Sberbank Asset Management.

Co to są fundusze inwestycyjne?

Informacje zwrotne na temat rentowności funduszy inwestycyjnych "Sbierbank Asset Management" różnią się w zależności od rodzaju funduszu wybranego przez klienta. Spółka zarządzająca oferuje kilka funduszy inwestycyjnych o różnych zasadach inwestowania, różnych poziomach rentowności i ryzyka. Wszystko to zależy od aktywów, które fundusz inwestuje w fundusze klientów. Jak wybrać prawo do konkretnego funduszu inwestycyjnego klienta? Więc podajemy główne rodzaje funduszy inwestycyjnych:

1. Obligacje funduszy inwestycyjnych. Fundusze udziałowców są inwestowane w dłużne papiery wartościowe z gwarantowanym zyskiem w terminie zapadalności. Ryzyko inwestowania jest prawie zerowe. Dla inwestorów prywatnych, którzy dopiero zaczynają, są to idealne fundusze na inwestycje.
2. Udziały w funduszach wzajemnych Fundusze inwestowane są w akcje spółek z różnych sektorów gospodarki. Ryzyko inwestowania jest najwyższe. Rentowność funduszy inwestycyjnych może być zarówno wysoka, jak i ujemna.
3. Mieszane fundusze inwestycyjne. Pieniądze są inwestowane w obligacje i akcje. Te fundusze inwestycyjne są złotym środkiem między udziałami funduszy inwestycyjnych a funduszami wspólnego inwestowania w obligacje.
4. Zamknięte fundusze nieruchomości. Fundusze udziałowców są inwestowane w nieruchomości. Fundusze wzajemne są zwykle zamykane, ponieważ środki gromadzone są przez pewien czas, a następnie inwestowane w zakup nieruchomości, która jest sprzedawana przez pewien czas. Koszt sprzedaży zapewnia rentowność funduszu inwestycyjnego jako całości. Akcjonariusze mogą otrzymywać dochody zarówno z rosnących kosztów nieruchomości, jak i wynajmu nieruchomości.
5. Indeks funduszy inwestycyjnych. Fundusze są inwestowane w papiery wartościowe funduszy inwestycyjnych giełdowych. Cechą tych funduszy inwestycyjnych jest niezdolność zarządzającego funduszem do popełniania błędów przy wyborze strategii inwestycyjnej.

Minimalne ryzyko

Rentowność i ryzyko to dwie skale. Wysokie ryzyko zapewnia wysoki zwrot, niskie ryzyko zapewnia niższy zwrot. Możliwe jest zmniejszenie ryzyka inwestowania prywatnych inwestorów poprzez nabywanie udziałów różnych funduszy inwestycyjnych, tj. Funduszy inwestycyjnych, które inwestują w różne:

• papiery wartościowe (akcje i obligacje);
• aktywa (papiery wartościowe i nieruchomości);
• gałęzie gospodarki;
• regiony, państwa.

Wybrana strategia pozwala uzyskać bardziej gwarantowaną rentowność, zmniejszyć ryzyko strat i nazywa się to dywersyfikacją inwestycji.

Fundusze obligacji otwartych

Jeśli celem klienta jest nie tylko zarabianie wyższych dochodów niż przy lokowaniu środków na lokacie, ale także ochrona przed inflacją i minimalizowanie ryzyk i strat, to powinien zwrócić uwagę na fundusze wzajemne obligacji. Istnieją przyzwoite oferty z wysokodochodowymi funduszami inwestycyjnymi od Sberbanku:

1. "Ilya z Murom". Ten fundusz powierniczy został stworzony w celu inwestowania kapitału w obligacje rządowe naszych emitentów, denominowane w rublach. Struktura funduszu inwestycyjnego "Ilya Muromets" jest aktualizowana zgodnie z sytuacją na rynku naszego kraju. Aktywa o atrakcyjnym współczynniku ryzyko / zysk są wybierane do inwestowania. Wszystkie papiery wartościowe są wybierane na podstawie analizy sytuacji finansowej emitujących spółek. Portfel obejmuje obiecujące papiery wartościowe z możliwością zwiększenia ich wartości ze względu na zmiany ratingów lub sytuację finansową emitujących spółek. Ten UIF jest liderem rentowności w 2015 r. Wśród otwartych UIF obligacji z NAV ponad sto milionów rubli.
2. "Obiecujące obligacje". Fundusze prywatne są inwestowane w obligacje o wysokiej stopie zwrotu. Fundusz inwestycyjny obejmuje papiery wartościowe z obiecującymi prognozami wzrostu wydanymi przez Ministerstwo Finansów Federacji Rosyjskiej (OFZ), rosyjskie korporacje i władze regionalne. Inwestycje w fundusz umożliwiają zarabianie pieniędzy poprzez podwyższanie cen papierów wartościowych i otrzymywanie płatności odsetkowych. Celem funduszu inwestycyjnego "Perspective bonds" jest uzyskanie wyższych zwrotów niż z lokowania środków na depozytach w rublach. Strategia inwestycyjna w tym funduszu jest odpowiednia dla inwestorów, którzy spodziewają się uzyskać dochód na normalnym poziomie ryzyka.
3. "Euroobligacje". Środki pochodzące od inwestorów prywatnych są inwestowane w euroobligacje denominowane w różnych walutach, ale podlegają rozkładowi ryzyka walutowego. Portfel funduszu dystrybuowany jest przez emitujące spółki i sektory gospodarki. Portfel obejmuje obligacje po analizie kondycji finansowej i perspektyw rozwoju emitujących spółek. Strategia funduszy inwestycyjnych ma na celu regularną zmianę portfela i jego struktury, aby zminimalizować ryzyko.
4. "Globalny rynek długu". UIF jest zaprojektowany, aby otrzymywać dochody z inwestycji w długoterminowe papiery wartościowe przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka.
5. "Pieniądze". Strategia funduszy inwestycyjnych ma na celu osiągnięcie zysku dzięki inwestowaniu w depozyty banków w naszym kraju oraz krótkoterminowe obligacje różnych emitentów.

Firma Sumpbank zarządzająca aktywami, zysk z funduszy inwestycyjnych wykazuje:

Struktury i odsetki rentowności wszystkich funduszy inwestycyjnych można obejrzeć na oficjalnej stronie internetowej. Na przykład struktura funduszu inwestycyjnego "Ilya Muromets" o stale rosnącej rentowności funduszu inwestycyjnego "Sbierbank" na poniższym wykresie.

Warunki inwestowania prywatnych inwestorów w fundusz:

1. Kwota inwestycji powinna wynosić co najmniej na koncie, aplikacja mobilna tysiąc, w biurze - piętnaście tysięcy rubli.
2. Przy zakupie jednostek pobiera się opłatę w wysokości jednego procenta, inwestując do trzech milionów rubli i pół procenta, inwestując ponad trzy miliony.
3. Przy wykupie jednostek pobiera się opłatę w wysokości dwóch procent, inwestując do sześciu miesięcy, jeden procent, gdy inwestycja trwa od sześciu miesięcy do dwóch lat, zero procent, gdy inwestycja trwa od dwóch lat.

Inwestycje mieszane typu "open unit investment"

Rentowność funduszu inwestycyjnego "Sberbank - Balanced Fund" za rok wyniosła 7,89 proc. Strategia funduszu opiera się na dynamicznej dystrybucji funduszy pomiędzy akcjami i obligacjami. Wybór papierów wartościowych ustalany jest poprzez analizę emitentów i ocenę ich sytuacji finansowej. Wskaźnik papierów wartościowych w strukturze funduszu stale się zmienia.

Warunki inwestycji w fundusz:

1. Minimalna kwota inwestycji za pierwszy zakup akcji na koncie, aplikacja mobilna - od tysiąca rubli, a w biurze - od piętnastu tysięcy rubli.
2. Kupując jednostki, prowizja naliczana jest w wysokości jednego procenta przy inwestowaniu do trzech milionów rubli i pół procenta przy inwestowaniu ponad trzech milionów.
3. Przy wykupie jednostek naliczana jest opłata w wysokości dwóch procent przy inwestowaniu do sześciu miesięcy, w wysokości jednego procenta przy inwestowaniu od sześciu miesięcy do dwóch lat, zero procent przy inwestowaniu od dwóch lat.

Zamknięte fundusze nieruchomości

Opinie klientów na temat rentowności funduszy inwestycyjnych Sberbank związanych z nieruchomościami, odnotowano ich wzrost, pomimo faktu, że sam rynek nieruchomości podlega ciągłym wahaniom.

Sberbank oferuje swoim klientom pięć zamkniętych funduszy nieruchomości:

1. "Nieruchomości komercyjne". Fundusze są inwestowane w nieruchomości komercyjne, które mogą zwiększyć wartość.
2. "Nieruchomość mieszkalna-2". Inwestowanie w nieruchomości mieszkaniowe stolicy naszego kraju i regionu moskiewskiego na etapie jego budowy i późniejszej sprzedaży. Akcjonariusze otrzymują regularne wypłaty z inwestycji.
3. "Nieruchomość mieszkalna-3". Celem funduszu jest osiągnięcie zysku ze sprzedaży nieruchomości nabytych na etapie budowy, powstałych w wyniku realizacji projektu.
4. "Biznes wynajmu".
5. "Wynajem Business 2".

Fundusze inwestycyjne otwarte

Kapitałowe fundusze powiernicze wymyślono dla prywatnych inwestorów, którzy chcą uzyskać wysokie zyski w obliczu wysokiego ryzyka. Fundusze wzajemne są odpowiednie dla doświadczonych inwestorów prywatnych, którzy są gotowi ponieść straty. Jeżeli klient zdecydował się zainwestować w akcje, firma oferuje mu dziesięć otwartych (z wysokim zyskiem) funduszy inwestycyjnych Sberbank:

1. "Sektor konsumentów". Lider pod względem rentowności w ciągu pięciu lat wśród otwartych funduszy inwestycyjnych jednostek z NAV ponad sto milionów rubli. Rentowność funduszu inwestycyjnego "Sektor bankowy" Sberbanku w ciągu ostatniego roku wyniosła 7,42 proc.
2. "Sektor finansowy". Fundusz inwestuje w akcje banków komercyjnych.
3. "Global Engineering". Fundusz inwestuje w udziały w przedsiębiorstwach produkujących maszyny.
4. "Dobrynya Nikitich". Fundusz przeznaczony jest dla prywatnych inwestorów poszukujących wysokiego poziomu ryzyka.
5. "Małe firmy". Rentowność funduszu inwestycyjnego przez trzy lata wyniosła 35,38 proc. Fundusz inwestuje fundusze akcjonariuszy w akcje spółek o średniej i małej kapitalizacji (handel detaliczny, elektroenergetyka, instytucje finansowe, nieruchomości) z potencjałem wzrostu w naszym kraju i innych krajach.
6. "Aktywne zarządzanie". Pieniądze akcjonariuszy są inwestowane nie tylko w akcje, ale również w instrumenty pochodne. Strategia funduszy inwestycyjnych obejmuje inwestowanie przez okres jednego roku. Zarządzanie funduszami wzajemnymi charakteryzuje się ciągłą redystrybucją środków pomiędzy akcjami i wykorzystaniem kontraktów futures. Strategia ma na celu maksymalizację rentowności poprzez redystrybucję udziałów w portfelu inwestycyjnym. Udział akcji jednej spółki nie może przekroczyć piętnastu procent.
7. "Moc". Fundusze są inwestowane w akcje spółek w naszym kraju związane z branżą elektroenergetyczną.
8. "Zasoby naturalne". Pieniądze udziałowców są inwestowane w papiery wartościowe spółek zajmujących się wydobyciem i przetwórstwem minerałów, produkcją nawozów stalowych i mineralnych w naszym kraju. Ponad trzy czwarte funduszy funduszu jest inwestowanych w spółki naftowe
9. "Telekomunikacja i technologie". Akcje spółek telekomunikacyjnych stanowią podstawę funduszu.
10. "Globalny Internet". Lider rentowności od początku ubiegłego roku wśród wszystkich funduszy akcyjnych o wartości NAV ponad stu milionów rubli.

Najpopularniejszym funduszem jest Sberbank Consumer Investment Fund z zyskiem wyższym niż inne fundusze inwestycyjne.

Otwarte fundusze inwestycyjne funduszy międzynarodowych

Sberbank oferuje swoim klientom dziesięć otwartych funduszy funduszy inwestycyjnych:

1. "Ameryka". Głównym celem funduszu jest generowanie przychodu przy inwestowaniu w akcje amerykańskiej giełdy.
2. "Europa". Główną strategią funduszu jest generowanie dochodu przy inwestowaniu w akcje giełdowe krajów europejskich.
3. "Rynki wschodzące". Głównym celem funduszu jest generowanie dochodu przy inwestowaniu w akcje krajów rozwijających się.
4. "Biotechnologia". Celem funduszu inwestycyjnego jest osiąganie zysków przy inwestowaniu w akcje spółek z sektora biotechnologicznego w długim okresie.
5. "Złoto". Fundusze są inwestowane w fundusz indeksowy, który powtarza dynamikę ceny złota.

Warunki inwestowania w fundusze:

1. Minimalna kwota inwestycji za pierwszy zakup akcji na koncie, aplikacja mobilna - od tysiąca rubli, a w biurze - od piętnastu tysięcy rubli.
2. Kupując jednostki, pobiera się opłatę w wysokości jednego procenta, inwestując do trzech milionów rubli i pół procenta, inwestując ponad trzy miliony.
3. Przy wykupie jednostek naliczana jest opłata w wysokości dwóch procent przy inwestowaniu do sześciu miesięcy, w wysokości jednego procenta przy inwestowaniu od sześciu miesięcy do dwóch lat, zero procent przy inwestowaniu od dwóch lat.

Najbardziej dochodowe fundusze powiernicze

Ocena funduszy inwestycyjnych Sberbanku na podstawie rentowności w ciągu ostatniego roku wskazała dwóch liderów, którzy tworzą dwudziestu najbardziej dochodowych funduszy inwestycyjnych:

1. "Sbierbank - globalny Internet". Średnia wydajność wynosi 38,78 procent. Rentowność funduszu inwestycyjnego "Sbierbank" na 2017 r. Wyniosła 40,37 proc.
2. "Sbierbank - sektor finansowy". Wydajność wynosi 23,65 procent.

Wyniki

Rentowność funduszy inwestycyjnych Sberbanku w 2017 r. Wykazała opłacalność inwestowania funduszy prywatnych inwestorów w fundusze inwestycyjne. Rentowność jest relatywnie wyższa niż zysk z lokowania środków na depozytach. Tak, istnieje ryzyko, ale są one współmierne do uzyskanego dochodu.