Konto offshore - co to jest? Gdzie otworzyć konto offshore?

Każdy dorosły słyszał wyrażenie "zagraniczne konto" lub po prostu "na morzu". Ta koncepcja stopniowo wkracza w życie społeczne, a nawet w grach komputerowych, takich jak PayDay, obecne jest konto offshore, termin ten jest używany w wiadomościach i filmach.

Zwykle ludzie myślą, że jest to w jakiś sposób związane z sektorem bankowym, w którym obracają się duże pieniądze i że dochodzi do oszustw finansowych. Oczywiście, często są one wykorzystywane do ukrywania zysków przed opodatkowaniem. Ale przyjrzyjmy się bliżej, czym jest konto offshore.

Wielu będzie zaskoczonych, ale każda osoba może otworzyć port na kilka godzin, ponieważ Nie ma nic skomplikowanego w samej procedurze, a jej tworzenie jest całkowicie legalne. Jednak w każdym przypadku konieczne jest zrozumienie aspektów jurysdykcji.

Co to jest konto offshore? Jego istota

Mówiąc prosto, platforma offshore to rachunek bankowy otwarty w banku znajdującym się poza siedzibą podatkową kraju właściciela. Oznacza to, że jeśli obywatel Federacji Rosyjskiej otworzy konto w innym kraju, to konto to może zostać uznane za offshore.

Teoretycznie łatwo jest założyć zagraniczne konto bankowe, ale praktyka pokazuje, że istnieją pewne trudności i nie zawsze jest możliwe wypłacenie pieniędzy na rachunek banku zagranicznego. Jest całkiem logiczne, że rezydencje podatkowe krajów mają negatywny stosunek do takich procedur, dlatego też zaostrza się warunki otwierania rachunków w bankach będących pod ich kontrolą.

Logiczne jest, że kraje o bardziej lub mniej rozwiniętej gospodarce (Francja, Niemcy, USA, Rosja itd.) Mogą swobodnie istnieć bez pozyskiwania kapitału z innych krajów, jednak istnieje wiele małych państw, dla których ważne jest przyciąganie inwestycji z zewnątrz, co prowadzi do oni odnoszą korzyści. Niektóre kraje przyciągają kapitał zagraniczny ze względu na wyjątkowo sprzyjające warunki do zniesienia stawki podatkowej. Wszystkie one oznaczają próbę uproszczenia procedury otwierania konta zagranicznego dla obywateli innych krajów i zminimalizowania kontroli ze strony banków.

Poufność to główna zaleta.

W prawie wszystkich przypadkach konto zagraniczne dla danej osoby jest klasyfikowane, a informacje o nim są poufne. Oznacza to, że bank nie przekaże informacji o właścicielu na żądanie organów podatkowych. To znacznie upraszcza otwarcie zagranicznych rachunków, własności i ich wykorzystania. Właściciel otrzymuje pewne prawne korzyści:

1. Nie ma poważnego ryzyka utraty pieniędzy.
2. Bankowość jest możliwa bez kontroli nad usługą podatkową kraju.
3. Poziom dochodu jest całkowicie poufny.
4. Organy podatkowe kraju właściciela nie mogą uzyskać informacji o jego koncie. W związku z tym brakuje monitorowania i weryfikacji.

Powyższe zalety powodują, że obywatele o wysokich dochodach korzystają z usług banków w innych krajach.

Popularne kraje

Dzisiaj są pewne strefy, offshore konto, w którym otworzyć najprostszy. W szczególności tutaj znajduje się lista krajów, w których bardziej opłacalne i łatwiejsze jest otwarcie konta offshore:

1. Panama.
2. Mauritius.
3. Seszele.
4. Brytyjskie Wyspy Dziewicze.
5. Gibraltar
6. Liechtenstein itp.

Każdy kraj ma swoje zalety i wady. Dlatego wybór kraju do otwarcia konta musi być dokonany ostrożnie. Przede wszystkim należy ustalić, które dokumenty należy złożyć, jaki jest koszt i termin wystawienia faktury, określić warunki jej usunięcia itp.

Teraz rozumiemy, co to jest zagraniczne konto.

Widoki

Prawie każdy bank w powyższych krajach oferuje otwarcie dowolnego rodzaju kont. W zależności od tego, jakie operacje są najczęściej wykonywane z kontem, klient może wybrać określony typ konta.

Możemy wyróżnić następujące elementy:

1. Prywatne Takie konta mają tylko jednego właściciela, który jest osobą fizyczną. Ma prawo do zarządzania swoim kontem, prowadzenia wszelkich operacji bankowych z nim. W przypadku wstępnego wydania specjalnego pełnomocnictwa prawo zarządzające otrzymuje inna osoba, której imię i nazwisko jest wpisane w dokumencie. Konta prywatne mają podgatunek - inwestycję. Służy do prowadzenia operacji bankowych związanych z papierami wartościowymi.
2. Firmowe - otwarte tylko przez osoby prawne (firmy, firmy). Takie konta są przeznaczone dla relacji bankowych między różnymi firmami. Dzięki temu narzędziu wiele firm było w stanie dokonywać płatności poza jurysdykcją podatkową swojego kraju, co pozwala zmniejszyć podatki. Osoba upoważniona, która najczęściej jest szefem firmy, może zarządzać korporacją offshore. Istnieją również akumulacyjne korporacyjne biura offshore, które służą do gromadzenia i przechowywania zysków firmy.
3. Depozyt. Sądząc po nazwie, łatwo domyślić się, czym są te zagraniczne firmy. Są one przeznaczone do przechowywania pieniędzy z możliwością zainteresowania.
4. Tranzyt - tzw. Niewidzialne konta, za pośrednictwem których właściciel może przenosić swoje pieniądze pomiędzy swoimi własnymi portami morskimi. Jednocześnie gwarantuje całkowitą poufność.
5. Operacyjne - tworzone są w przypadku konieczności częstego przeprowadzania operacji bankowych przy rozliczeniach z innymi osobami fizycznymi lub prawnymi.
6. Bezpieczeństwo - często otwarte jako kredytowe źródło pieniędzy.

Jeśli podsumować mocno, spółki offshore w zagranicznych bankach spoza strefy podatkowej Rosji nie różnią się od rachunków, które osoby fizyczne i prawne mogą otwierać w rosyjskich bankach. Zanim otworzysz konto offshore, musisz rozważyć rodzaj offshore, ponieważ jeśli nie spełnia on celów i potrzeb, właściciel może mieć problemy.

Odkrycie

Pomimo faktu, że odkrycie zajmuje trochę czasu, operacja ta jest wielopłaszczyznowa. Wymaga to zgodności z pewnymi aspektami prawnymi:

1. Badanie statutu, zasad, standardów świadczenia usług bankowych.
2. Zapewnienie niezbędnej dokumentacji, jej właściwego projektu.
3. Sporządzenie wniosku o dokonanie zgłoszenia w banku.
4. Sprawdzenie umowy pod kątem obecności ukrytych przedmiotów w komisji bankowej i innych niuansów, które mogą skomplikować życie posiadacza rachunku.

Niemal każda osoba może samodzielnie otworzyć system offshore, jeśli ma pewność, że go potrzebuje. Przede wszystkim musisz wybrać kraj i konkretny bank, skontaktować się z nim i uzyskać poradę na temat otwarcia oddziału. W przypadku braku doświadczenia i odpowiedniej wiedzy, najłatwiej jest skorzystać z usług firmy pośredniczącej, której pracownicy profesjonalnie rozumieją wszystkie zawiłości tego procesu. Dlatego konto będzie rejestrowane znacznie szybciej, z dużym prawdopodobieństwem możesz być pewien, że nie ma ukrytych punktów, które nie są korzystne dla właściciela. Oczywiście usługi pośrednika będą musiały zostać opłacone, ale wiele osób się na to zgodzi

Ryzyko kontaktu z pośrednikami

I chociaż pośrednicy pomagają otworzyć konta dla swoich klientów i praktycznie wykluczają możliwość popełnienia błędów w kontrakcie, istnieją wady korzystania z ich usług. Co najmniej pośrednik jest świadkiem, że dana osoba ma siedzibę offshore. Tak więc klient pośrednika traci trochę poufności, dlatego zainteresowanym służbom łatwiej jest obliczyć informacje o konkretnej osobie fizycznej lub prawnej.

Funkcje specjalne

Konto można otworzyć dla dwóch osób: prawnej i fizycznej. Każdy przypadek ma swoje cechy, które należy wziąć pod uwagę. W obu przypadkach musisz wybrać rodzaj offshore. Należy również podać listę dokumentów z notarialnie przetłumaczonym tłumaczeniem na język kraju, w którym znajduje się bank.

Cechy otwarcia offshore dla osoby fizycznej:

1. Banki mogą wymagać od osób różnych dokumentów. Jednak w każdym przypadku wymagana będzie dokumentacja potwierdzająca tożsamość osoby i legalność otrzymywania pieniędzy. Pamiętaj, aby podać dane kontaktowe i wypełnić wniosek o otwarcie konta.
2. Najczęściej płatność za usługi offshore otwiera się. W zależności od banku, klient będzie musiał zapłacić 200-500 dolarów.

Podczas otwierania konta dla osób prawnych ma również swoje własne funkcje:

1. Bank będzie musiał przedstawić kartę spółki, dokumenty założycielskie, informacje o upoważnionych przedstawicielach firmy, aby potwierdzić legalność odbioru pieniędzy i przedmiotów wartościowych.
2. Koszt otwarcia firmy offshore dla firmy prawniczej może wynosić 2500 USD. W niektórych bankach ta usługa kosztuje tylko 200 USD.

Oczywiście nadal można pisać o funkcjach otwierania rachunków w zagranicznych bankach, ale nie jest to całkowicie racjonalne, ponieważ dokładniejsze zbadanie procedury otwierania oddziału w różnych bankach ujawnia wiele indywidualnych subtelności.

Legalność

Wielu przedsiębiorców obawia się o legalność otwarcia oddziału. W Rosji prawo nie zabrania obywatelom posiadania kont w zagranicznych bankach. Dzisiaj w mediach często można usłyszeć informację, że jakiś urzędnik został aresztowany za trzymanie pieniędzy na morzu, chociaż w rzeczywistości nie można go aresztować za to, ale za nielegalność otrzymywania pieniędzy - całkowicie. Oznacza to, że gdyby ktoś przyniósł zyski ze sprzedaży narkotyków swoim zagranicznym firmom, byłby aresztowany, a to byłoby całkiem logiczne. Jeśli jednak przedsiębiorca działa w ramach prawa i może udokumentować każdy zarobiony rubel, to nie może być dla niego żadnych pytań, niemożliwe jest pociągnięcie do odpowiedzialności karnej, a nawet administracyjnej.

Problemy z prawem

Problemy z prawem właściciela konta offshore mogą wynikać z następujących przyczyn:

1. Prowadzenie działalności przestępczej.
2. Legalizacja nielegalnie uzyskanych pieniędzy.
3. Ukrywanie naruszeń w przeprowadzaniu obliczeń bankowych mających na celu uchylanie się od podatków.

Należy zauważyć, że wielu przedsiębiorców i firm korzysta z firm offshore, aby ukryć swoje dochody. Do tego odpowiedzialność karna.

Wniosek

Teraz musisz zrozumieć, co to jest zagraniczne konto i że otwarcie go nie jest niezgodne z prawem. Ogólnie rzecz biorąc, dzisiaj jest to normalna praktyka stosowana przez wielu osoby fizyczne i prawne ze względu na wygodę prowadzenia interesów.