Goldman Sachs: wszystko w banku

Goldman Sachs jest jednym z czterech banków w Ameryce, które należą dziś do największych. Początkowo, od momentu powstania (1869 r.), Organizacja ta zajmowała się wyłącznie obrotem giełdowym. Jednak w XX wieku, ze względu na zmianę przywództwa, Goldman Sachs stał się bankiem inwestycyjnym.

Przez wszystkie lata istnienia ta instytucja finansowa działała tak stabilnie, jak to tylko możliwe. Dowodem na to jest fakt, że w okresie od 1869 r. Do dzisiaj zmieniło się tylko dziesięć. dyrektorzy wykonawczy.

Zacznij

Tło powstania jednego z największych banków w Ameryce rozpoczęło się dzisiaj w 1848 roku. W tym okresie zaczęły się zderzenia w Niemczech, co doprowadziło do ofiar. Ta sytuacja była początkiem rewolucji. Wiele osób w Niemczech miało do wyboru. Zabierz im te wydarzenia lub odejdź? 27-letni Markus Goldman zdecydował, że powinien szukać szczęścia za granicą.

W Ameryce zaczął pracować jako sprzedawca. Dzięki jego uścisku Marcus mógł osiąść w Filadelfii, otwierając tam sklep z ubraniami. Potem zaaranżował swoje życie osobiste. Jego wybranką była dziewczynka Bertha, która przybyła do Ameryki z Bawarii. Co ciekawe, jej nazwisko brzmiało także Goldman.

Rodzina żyła szczęśliwie. W 1860 roku para dorastała już pięciorga dzieci. Goldman dostał nieruchomość, ale zawsze marzył o tym, by zrealizować siebie jako biznesmena.
Dlatego w 1869 roku przeprowadził się do Nowego Jorku i zaczął angażować się w papiery wartościowe. Jego zdaniem ten biznes był najbardziej obiecujący. Marcus otworzył dom maklerski. Nie była jeszcze firmą Goldman Sachs. Broker, który przyjechał do Ameryki z Niemiec do 1882 r., Prowadził interesy bez partnerów.
Pierwszymi klientami Marcusa byli jubilerzy. Zostawili mu papiery wartościowe, które były wekslami klientów. Sprawy biura były całkiem udane. Goldman był nawet w stanie uzyskać roczny dochód w wysokości ćwierć miliona dolarów.

Tworzenie firmy

Marek był dumny ze swojej pracy, ale zawsze marzył o tym, aby wspierać niezawodnego i dobrego towarzysza. Biznes nadal się rozwijał, a po 60 latach partner Goldman był po prostu konieczny.

Wreszcie, w 1882 roku, udany pośrednik dokonał ostatecznego wyboru. Decyzja ta określiła główne cechy działalności inwestycyjnej nie tylko Stanów Zjednoczonych, ale całego świata.

Partnerem Goldmana był mąż jego najmłodszej córki, Louise. I ten wybór nie był przypadkowy. Marek zobaczył w zięciach Samuela Saxe nie tylko wiernego wspólnika biznesowego, ale także wielkiego spadkobiercę. To dla niego Goldman postanowił zrezygnować z biznesu, który później brzmiał ze świata biznesu po prostu jako The Firm, czyli "Firmę". Potem została nazwana "Goldman Sachs". Obroty założonej firmy rosły w szybkim tempie. Trzy lata później syn Goldmana, Henry i jego zięć Ludwig Dreyfus dołączyli do Marcusa i Samuela.

W 1904 nastąpiła zmiana w zarządzaniu firmą. Po śmierci Marcusa Goldmana Samuel Sachs stał na czele establishmentu. Kierował bankiem do 1929 r., Czyli do czasu, gdy w kraju rozpoczął się upadek gospodarki, po którym nastąpił Wielki Kryzys.

Ale na przełomie wieków Goldman Sachs Bank był uważany za bardzo silnego gracza na giełdzie. Oferował swoim klientom doradztwo w zakresie przejęcia i fuzje i zarządzanie gotówką.

Działalność banku w latach 1906-1969

Na początku XX wieku Goldman Sachs zaczął odgrywać wiodącą rolę na nowo powstałym rynku IPO. To była pierwsza oferta publiczna. Z czasem ta działalność (underwriting) stała się wizytówką instytucji.

W 1906 r. Bank przeprowadził największą ofertę publiczną w tym czasie. Dokonał wstępnej prenumeraty ogólnej oferty sklepu Sears, Roebuck & Co..

Co ciekawe, Goldman Sachs to bank, który aktywnie przyciąga najlepszych absolwentów, którzy ukończyli elitarne uniwersytety biznesowe jako ich pracownicy. To był nowy trend w podejściu kadrowym. W przyszłości wielokrotnie ratował instytucję.

W 1909 r. Kierownictwo firmy zwróciło uwagę na młodego mężczyznę - Cindy Weinberg. Jeden z partnerów banku przekonał go do kontynuowania studiów w dziedzinie finansów, płacąc za wykształcenie faceta na uniwersytetach w Kolumbii i Nowym Jorku.

Po ukończeniu uniwersytetu Cindy wykazała się nadzwyczajnymi umiejętnościami w branży inwestycyjnej. W 1927 roku został wspólnikiem firmy, a trzy lata później - jej szefem.

Weinberg stał na czele powierzonego mu banku przez 39 lat. On ograniczył aktywne działania w zakresie wymiany i przeniósł się do bankowości inwestycyjnej. Podczas kierowania Weinbergiem firma zorganizowała kilka nowych działów, które pracowały nad operacjami arbitrażowymi, obligacjami komunalnymi i przeprowadzaniem analiz finansowych.

W 1950 r. Nowa gwiazda wzrosła w banku. Była Gus Levy. Popchnął Weinberga z powrotem i uformował obecną i agresywną filozofię firmy.

Bańka internetowa

Od tego czasu minęło siedemdziesiąt lat. Świat zmienił się radykalnie. Statki zaczęły latać po oceanie, loty w kosmos były prawdziwym zwycięstwem ludzkości, a małe tabele z monitorem i klawiaturą pojawiły się na stołach użytkowników. Pod wieloma względami puls i rytm życia Ziemian zmieniły Internet.

Osiągnięcia ludzkości znajdują odzwierciedlenie na rynku akcji w latach 1996-2002. Tutaj, internetizacja i komputeryzacja znalazły niezwykłą refleksję w postaci bańki reklamowej. Goldman Sachs nie trzymał się z dala od tego procesu. Bank stał się pierwszym underwriterem zaangażowanym w wycofywanie się spółek high-tech na giełdzie. Oczywisty sukces w tej kwestii można uznać za współpracę z firmą Microsoft, a także z Yahoo.

Jednak były też inne przykłady. Tak więc jedna trzecia takich firm podczas IPO miała oczywiste straty. Mimo to bank przyniósł prawie pięćdziesiąt subskrypcji dotcom. Wśród nich znaleźli się tacy, którzy w niedalekiej przyszłości na pewno upadną. Specjaliści firmy stale zmniejszali swoje wymagania dotyczące rentowności dot-com. Wkrótce to pytanie przestało narastać.

W tym okresie bank działał jak fabryka opakowań. Wziął piękne opakowanie i zawinął je w nowy. Takie produkty wybuchły z hukiem, ponieważ opinia publiczna nie podejrzewała, że ​​bank zmienił zasady gry. Zaczął pokazywać porozumienie w świetle, które było dla niego korzystne i nie przekazywał inwestorowi wszystkich informacji. Średnia cena takich akcji, które zostały złożone za pośrednictwem Goldman Sachs, była prawie czterokrotnie wyższa od ceny oferty.

Wgląd tych, którzy zainwestowali swoje pieniądze, przyszedł w połowie marca 2002 roku. Wtedy indeks NASDAQ Composite spadł o 11%. Od listopada tego samego roku liczba ta spadła prawie o połowę. Według niektórych ekspertów strata inwestorów wyniosła 5 bilionów dolarów.

Bank "Goldman Sachs" wyszedł, jak mówią, bez szwanku. W końcu "właśnie oferował" akcje, zarabiając na tym prowizję. Jednak wynik nie był piękny. Fakty o łapówkarstwie pojawiły się na szczytach promujących firmy internetowe.

Amerykański kredyt hipoteczny

Osoba, która marzy o tym, aby bezpiecznie zainwestować swoje pieniądze, za wszelką cenę zatrzymała jego wzrok na mieszkaniu lub domu w USA, które znajdowałyby się na Florydzie lub w Kalifornii. Jak można porównać z nimi diamenty, złoto, a nawet dzieła sztuki? Tak wielu ludzi wierzyło. Bank Golman Sachs również to rozumiał, zamieniając teoretyczną możliwość w kolejną bańkę mydlaną. Został oszukany w 2006 roku.

Łańcuch był bardzo prosty. Bank wydaje ogromną ilość kredytów hipotecznych. W ich ramach zostały wyemitowane obligacje syntetyczne CDO. Zostały wysłane do klientów w "tonach". Głównymi nabywcami były najemne firmy ubezpieczeniowe i fundusze emerytalne. Jednocześnie bank zalecił klientom kupowanie "ultra-wiarygodnych" papierów wartościowych, stawiając je przeciwko hipotece.

A potem przyszedł 2007. Ktoś pierwszy nie zapłacił składek hipotecznych. Za nim pojawił się drugi, trzeci itd. Był to czas, kiedy super-niezawodny rynek "American Dream" doznał całkowitego załamania. Wraz z nim załamał się rynek CDO.

Konsekwencje wszystkich tych działań były straszne. Całe dzielnice i osiedla pojawiły się w kraju, na terenie którego zbudowano domy duchów. W 2007 r. Blisko sto agencji kredytów hipotecznych. Niektóre z nich zostały nawet znacjonalizowane.

Budżet federalny wydał 7 trylionów dolarów na walkę z kryzysem.
Jeśli chodzi o sam bank, udało mu się przetrwać, choć w tej sytuacji nie było to dla niego łatwe. Akcje Goldman Sachs spadły o 13%. Jednak firma przetrwała. Sytuacja musiała zostać skorygowana przez budżet USA. Inicjatorem tego był obecny minister finansów Henry Paulson, który do momentu wejścia na tę pozycję był pierwszą osobą Firmy.

Kontrakty terminowe na olej

Po kolejnym wybuchu bańki finansowej finansiści zaczęli szukać zastępstwa. Niezależnie od tego, czy ktoś to lubi, czy nie, takie bańki czy sterowniki są bardzo ważną i nawet integralną cechą rynku walutowego, towarowego i giełdowego. I tutaj najważniejsze jest przewidywanie rozwijających się wydarzeń i bycie jednym z pierwszych, aby uzyskać maksymalną kwotę zysku.

A następna była prognoza Goldman Sachs dla ropy. Sztucznie wstrząsnąć takim globalnym rynkiem, na którym jest realizowany czarne złoto bardzo trudne. Gracze, którzy są na poziomach firmy, jest to niemożliwe. W przypadku braku poważnych problemów na świecie, które mogłyby przyczynić się do gwałtownego spadku produkcja oleju bańka się nie napełniła. A potem zaczęły się "ataki na czarne złoto", na liście których głównymi ideologami byli Goldman Sachs. Firma osiągnęła zniesienie ograniczeń w zakresie ścisłej regulacji kontraktów futures na towary. Później inne firmy - operatorzy rynku kontraktów terminowych - otrzymali takie zezwolenia.

A następnie prognozy zaczęły brzmieć okresowo. Goldman Sachs mówił o wzroście cen ropy. Tak więc w 2006 roku jeden z specjalistów firmy podzielił pogląd, że winą za zwiększenie wartości "czarnego złota" może być miłość Amerykanów do SUV-ów.

Takie prognozy zostały sporządzone przez Goldman Sachs w celu zapewnienia prawdziwej inwazji na pole naftowe. W ciągu pięciu lat (od 2003 do 2008) wielkość tego rynku wzrosła prawie 24-krotnie. W 2006 r. Obrót jednej beczki wynosił 27 razy. Dopiero potem olej dotarł do końcowego konsumenta.

Prawie siedemdziesiąt pięć procent całkowitej liczby kontraktów terminowych było kontrolowanych przez spekulantów. Jeśli przetłumaczyć tę liczbę na wyrażenie komercyjne, będzie to prawie miliard baryłek. I znacznie przekroczył wszystkie federalne i komercyjne rezerwy strategiczne Ameryki.

Kto kupił wszystkie te kontrakty z banku? Tak, te same fundusze emerytalne i ubezpieczyciele, którzy już kiedyś spaliły się na kredytach hipotecznych.

Początkowo kurs gwałtownie wzrósł. 11 lipca 2008 r. Baryłka zaczęła kosztować 147 dolarów. Po tym nastąpił upadek. W grudniu za tę samą beczkę dali tylko 36 $. Wśród ofiar byli drobni inwestorzy, którzy stali się emerytami i klientami funduszy inwestycyjnych. Ale wszystkie te negatywne konsekwencje dotknęły nie tylko bezpośrednich, ale także pośredniczących graczy giełdowych. Prawie sto milionów ludzi żyjących w kraje trzeciego świata byli na skraju głodu z powodu rosnących cen żywności związanych z rosnącym kosztem "czarnego złota".

Wewnętrzna struktura banku

Dziś Goldman Sachs jest Rockefeller w sektorze finansowym. Jego kapitalizacja rynkowa szacowana jest na 89 miliardów dolarów.

Bank ma trzy kluczowe działy, które działają w bankowości inwestycyjnej, handlują na giełdzie, a także zarządzają papierami wartościowymi i aktywami. Działania pierwszego z nich przyniosły najbardziej popularną firmę. Jednak największy z trzech segmentów to jednostka handlowa na giełdzie.

Działalność w Rosji

Goldman Sachs LLC otworzyła swój oddział w naszym kraju. Stało się to w 2006 roku. Co robi firma? Goldman Sachs LLC to bank, który:

- zarządza papierami wartościowymi;
- doradza w kwestiach biznesowych;
- przeprowadza operacje wymiany z wartościami zapasów;
- zarządza spółkami holdingowymi;
- prowadzi działalność depozytową;
- zapewnia kredyty przemysłowe;
- prowadzi pośrednictwo finansowe.

Dlaczego przyszedł do nas "Goldman Sachs"? Rosja chętnie przyjęła ten największy bank inwestycyjny. Decyzja o otwarciu oddziału w Federacji Rosyjskiej była pomysłem krajowych regulatorów rynku akcji. Władze potrzebują takich firm jak Goldman Sachs. Moskwa obawia się, że w przeciwnym razie większość rosyjskich emitentów przenosi się do Londynu, a nawet daleko.

Dziś największa instytucja finansowa w Stanach Zjednoczonych jest najbardziej zaawansowana na świecie. A posiadanie oddziału w twoim kraju jest dość prestiżowe. Jednak nie jest to pierwsze przybycie firmy Goldman Sachs do nas. Rosja przyjęła ten bank w latach 90. ubiegłego wieku. Jednak w 1998 r. Jego działalność została ograniczona z powodu wybuchu kryzysu.

Według ekspertów, praca na terytorium Rosji największego banku światowego mówi o dojrzałości i kształtowaniu krajowego rynku finansowego.

Rekomendacje dla inwestorów

Specjaliści banku stale analizują bieżącą sytuację finansową na świecie. Ciekawa prognoza rubla "Goldman Sachs". Ten słynny amerykański bank inwestycyjny zalecił potencjalnym inwestorom inwestowanie rosyjskiej waluty w meksykańskie peso. Zdaniem ekspertów te jednostki monetarne z pewnością powinny się wzmocnić.

Analitycy banków inwestycyjnych uważają, że inwestowanie w walucie tak dynamicznie rozwijającego się kraju jak Rosja jest bardzo opłacalnym wydarzeniem. Wynika to z ich prognoz dotyczących stabilizacji gospodarki kraju.

Praca

Praca w banku prowadzącym działalność inwestycyjną przyciąga nie tylko mężczyzn, ale także kobiety. Goldman Sachs przywiązuje dużą wagę do swoich pracowników. Jednocześnie firma stara się stworzyć równe warunki dla pracowników obu płci.

Jakie są oferty oferowane przez Goldman Sachs (Moskwa)? W jego biurze otwartym w stolicy Rosji są wszystkie oddziały tej instytucji finansowej. Dlatego praca w Goldman Sachs to świetny wybór do rozpoczęcia kariery finansowej. Nowi pracownicy są rekrutowani do:

- zarządzanie analityczne;
- podział bankowości inwestycyjnej;
- Departament sprzedaży papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych;
- podział finansowy i operacyjny;
- oddział zajmujący się badaniem projektów specjalnych;
- zarządzanie zgodnością;
- Departament pracy z personelem.

Wszystkie działania banku mają na celu realizację interesów pracowników. Na przykład każdy z nich ma prawo zmienić zawodowe zajęcie swojej działalności, aby rozpocząć pracę w innym dziale w granicach swojego regionu lub nawet w innym kraju. Aby to zrobić, po prostu znajdź otwartą pozycję. Ich lista znajduje się na wewnętrznych stronach firmy Goldman Sachs. Praca może przyjmować tylko tych, którzy wykazali się znakomitymi wynikami w wykonywaniu swoich obowiązków.

Co ciekawe, firma organizuje sześciotygodniowe szkolenia w Nowym Jorku. Są odwiedzani przez analityków pracujących w firmie przez pierwszy rok. Główne kwestie dotyczące szkoleń są najbardziej funkcjonalnymi rzeczami. Ich lista obejmuje finanse i ich modelowanie, a także nabywanie umiejętności analitycznych.

Firma prowadzi również różnorodne staże. Tej wiosny, lata i innych szkoleń, które mają inny czas trwania. Każdy, kto przyszedł do pracy w Golden Sachs, powinien pamiętać, że nie będzie musiał przesyłać papierów z miejsca na miejsce. Zostając pracownikiem firmy, osoba ta zaczyna zarządzać własnym biznesem, niosąc za niego określoną część odpowiedzialności.

Z reguły stażyści rozpoczynają wykonywanie pierwszych transakcji w ciągu jednego do trzech miesięcy. Jest to normalna praktyka firmy. Jak szybko dana osoba zostanie mu powierzona, zależy tylko od niego.

Warto jednak pamiętać, że według statystyk praca w Goldman Sax jest dostarczana tylko trzem lub czwartemu procentowi dużej liczby osób, które przybyły na wakat. Aby zostać pracownikiem tego największego banku, nie wystarczy być uznanym za najlepszy na uniwersytecie, na kursie lub w pracy w poprzednim banku. Każdego roku w jednej z największych instytucji inwestycyjnych od kandydatów na wolne stanowiska otrzymuje kilkanaście tysięcy CV. Dlatego firma dokonuje najsurowszej selekcji, która jest przede wszystkim przeprowadzana wśród absolwentów uczelni finansowych. Ale jeśli udało ci się zdobyć wywiad, musisz go poważnie przygotować. Pozwoli to firmie udowodnić, że cię potrzebuje.

Przede wszystkim kandydat będzie musiał wypełnić formularz wniosku online. Dopiero potem będzie miał dwa etapy wywiadów i testów. Zwykle zajmuje to od trzech do czterech dni.

Przygotowanie do rozmowy kwalifikacyjnej obejmuje przygotowaną wcześniej historię o sobie. Powinien odzwierciedlać badania, projekty, działania naukowe i inne działania. Również kandydat na wolne stanowisko powinien być świadomy najnowszych wiadomości na rynku. Pozytywna ocena zostanie podana, jeśli będzie wiadomo o zmianach na giełdzie, świadomości wydarzeń na poziomie mikro i globalnych procesach finansowych. Oczywiście musisz znać notowania giełdowe, które mają miejsce w dniu rozmowy kwalifikacyjnej. Głównym celem takiej rozmowy jest zrozumienie, czy możesz osiąść w zespole i czy masz wystarczający poziom motywacji do pracy zgodnie z najwyższymi standardami firmy.