Paryski Klub Wierzycieli

Istnieje ogromna liczba oficjalnych organizacji międzynarodowych zaangażowanych w finansowanie i udzielanie pożyczek dla całych krajów, ale oprócz nich istnieją jeszcze dwie inne struktury, jeśli można je tak nazwać, które również pożyczają pieniądze na długi do różnych krajów. Nie są to oficjalne organizacje, lecz raczej grupa wierzycieli. Czerpiąc analogie ze zwykłej rzeczywistości, możemy powiedzieć, że oficjalnymi strukturami są banki, ale paryskie i londyńskie kluby są rodzajem międzynarodowych prywatnych lichwiarzy.

Co to jest

Paryski Klub Wierzycieli jest, jak już wspomniano, nieformalną / nieformalną organizacją, w skład której wchodzą kraje rozwinięte gospodarczo, dysponujące dostępnymi środkami finansowymi i gotowe pożyczać je na własnych warunkach każdemu. W większości przypadków ten klub wchodzi na scenę, gdy kredytobiorca, który już ma długi, nie może ich zapłacić. Oznacza to, że raczej nie pożycza, ale perekreditovyvaet, pełniąc przede wszystkim rolę pośredników.

Historia

Pierwsze informacje o tym klubie pojawiły się w 1956 roku. Wtedy to Argentyna próbowała skonsolidować kredyty w wysokości 350 milionów dolarów. Aby rozwiązać problem, zgromadzono 12 przedstawicieli krajów Europy Zachodniej, którzy byli kredytodawcami Argentyny. Właśnie wtedy klub rozpoczął swoją akcję. Ciekawostką jest fakt, że nazwa tego związku państw została nadana przez dziennikarzy. Obliczyli, że najczęściej spotkania odbywają się w Paryżu, w hotelu Ritz. Od tego czasu minęło ponad 50 lat, wiele transakcji zostało zawieranych i wydano ogromną liczbę pożyczek. Nie ma zbyt wielu wiarygodnych danych na temat działalności klubu, ale fakt, że nadal prowadzi on działalność, może już mówić o wysokiej efektywności jego pracy. Nie ostatnią rolę w tym odgrywa również dążenie nie tylko do osiągania zysków za wszelką cenę, ale także do osiągania tego przynajmniej przez jakiś czas, co jest szczególnie ważne w przypadku biednych i słabo rozwiniętych krajów, które zdobyły kredyty, ale nie mają najmniejszego pojęcia, jak są teraz wrócić.

Wierzyciele

Ponieważ jest to organizacja nieformalna, nie ma żadnej sztywnej struktury, karty, miejsca pracy i statusu prawnego. Członkowie Klubu Paryskiego przychodzą i odchodzą, kiedy jest im wygodnie i opłacalnie. Jeśli jednocześnie nie wpływają na interesy innych, nie pojawiają się wobec nich żadne pytania. Jednocześnie stowarzyszenie działa zgodnie z własnymi zasadami przyjętymi przez wszystkie kraje Klubu Paryskiego (jest to warunek konieczny do uczestnictwa). Nie ma żadnych innych ograniczeń i każdy może zostać wierzycielem, pod warunkiem, że może w ogóle pożyczać pieniądze i już posiada pewne zobowiązania innego państwa. Przystąpienie do klubu może dać krajowi całkiem dobre korzyści, ale będzie to wymagało udziału w pracach tej nieformalnej organizacji, szczególnie w zakresie restrukturyzacji istniejących długów.

Opłaty i miejsce spotkań

Wszyscy członkowie paryskiego klubu zbierają się około raz w miesiącu (10 lub 11 razy w roku). Podczas swoich "kongresów" omawiają bieżącą sytuację z dłużnikami, zawierają umowy i negocjują inne interesujące ich kwestie. Zgodnie z tradycją pracy klubu przez ponad pół wieku, spotkania zawsze odbywają się w Paryżu, a za każdym razem ktoś z najwyższego kierownictwa francuskiego Ministerstwa Finansów pełni funkcję przewodniczącego. Uczestnicy są co najmniej i składają się głównie z pracowników Sekretariatu tego samego Ministerstwa Finansów. Z jednej strony prowadzi to do pewnych niedogodności, ale są one w pełni zrekompensowane przez możliwość zignorowania biurokracji, która pozwala ci podejmować decyzje i wykonywać pracę znacznie wydajniej. Większość oficjalnych struktur powinna wyciągnąć naukę z tego związku.

Klub paryski: cele i funkcje

Głównym zadaniem jest pozbycie się presji kredytowej na różne sposoby. Nie oznacza to, że Klub działa jako dobroczyńca, a raczej pozwala na spłatę długów na bardziej akceptowalnych warunkach, ale także wymaga czegoś dla siebie. Wszystko zaczyna się bezpośrednio od negocjacji, co zaowocowało specjalnym uzgodnionym protokołem. Zawiera wszystkie informacje o potencjalnej pracy z długiem, harmonogramem restrukturyzacji, datą płatności i innymi funkcjami. Pomimo faktu, że duża liczba stron może brać udział w negocjacjach, jedną z funkcji klubu jest pełna poufność przez wszystkich jego uczestników. Jedynie i wyłącznie dłużnik ma prawo do udzielania informacji o swoich pożyczkach i warunkach ich spłaty. Aby zrealizować ten cel, można zastosować takie rozwiązania:

• Przekształcenie pożyczki w subwencję, która nie wymaga spłaty (oczywiście w odpowiedzi na inne usługi).
• Wydłużenie terminu pożyczki, która rozłoży płatności na czas i nieco złagodzi sytuację przy płatnościach.
• Wymiana jednej pożyczki na drugą. Dzięki takiemu podejściu staje się możliwe otrzymanie zadłużenia na bardziej korzystnych warunkach, co z większym prawdopodobieństwem pozwoli na zwrot środków z mniejszym obciążeniem dla gospodarki.

Między innymi dla niektórych kredytobiorców inne warunki pożyczek już otrzymanych mogą ulec zmianie, aby spełnienie ich warunków stało się bardziej realne. W ramach swojej działalności, Paryski Klub Kredytodawców ściśle przestrzega trzech podstawowych zasad.

Pierwsza zasada

Groźba zakończenia płatności. Jest to pierwsza rzecz, na której koncentruje się Klub Paryski krajów wierzycieli. Aby dokonać korekty zadłużenia, państwo jest po prostu zobowiązane do uzasadnienia, dlaczego nie jest już dłużej w stanie zapłacić i udowodnić. Najłatwiej jest pokazać dużą liczbę długów i ich rozmiar. Zwykle jest to wystarczające, aby uzyskać pomoc klubową. W innych sytuacjach podstawą może być analiza Międzynarodowego Funduszu Walutowego (MFW).

Druga zasada

Łagodzenie wymogów kredytowych jest możliwe tylko pod warunkiem spełnienia określonych warunków klubu paryskiego. To jest druga zasada jego pracy. Oznacza to, że kraje uczestniczące powinny zrozumieć, że kredytobiorca naprawdę będzie starał się zoptymalizować własną gospodarkę, w wyniku czego otrzyma możliwość spłaty długu. Bez wzajemnych kroków dotyczących jakiejkolwiek restrukturyzacji nie ma mowy. Z zasady zalecenia MFW są traktowane jako podstawa. Chociaż zazwyczaj oznaczają one poważny spadek poziomu życia ludności, pomagają uwolnić wystarczającą ilość wolnych środków, które można przeznaczyć na spłatę pożyczki. Wśród wszystkich zaleceń można zidentyfikować kilka najczęściej występujących i występujących w niemal każdej sytuacji:

• Państwo zobowiązuje się nie ingerować w pracę systemu gospodarczego kraju.
• Zabrania się regulowania cen jakichkolwiek towarów lub usług.
• Konieczna jest poprawa polityki pracy z kursem waluty krajowej, aby wykluczyć możliwość jej przewartościowania z powodu ewentualnej dewaluacji.
• Budżet tego kraju nie powinien być ujemny. Zwykle oznacza to odrzucenie różnych programów państwowych mających na celu poprawę warunków życia ludności, z wyjątkiem najbardziej podstawowych. W tym samym czasie możliwe jest zwiększenie podatków, rachunków za media i tak dalej.
• Ponadto, od kraju dłużnika jest wymagane, aby ograniczyć wzrost masy pieniędzy w kraju, czyli wyłączyć drukarni.

Pomimo faktu, że wszystkie te programy powinny poprawić sytuację w gospodarce, z reguły pogarsza się ona jedynie z powodu niechęci ludności do pogodzenia się z pogorszeniem warunków życia (a w krajach, które zaciągają pożyczki, warunki te nie są najlepsze). W wyniku tego dochodzi do zamieszek, strajków i innych podobnych problemów.

Trzecia zasada

Wszystkie problemy wynikające z zadłużenia muszą być dzielone między wszystkich wierzycieli danego kraju. Przede wszystkim dotyczy świadczeń i warunków płatności. Bez względu na to, ile pieniędzy kraj zawdzięcza i do kogo, absolutnie wszystkie pożyczki muszą zostać doprowadzone do wspólnego mianownika, aby nie było pokusy dokonywania płatności tylko na jedną z umów, ignorując wszystkie inne.

Warunki restrukturyzacji Toronto

Są stosowane tylko w najbardziej ekstremalnych przypadkach i są skierowane do bardzo biednych krajów. Istnieją trzy opcje dla tych warunków:

1. Trzecia część długu jest odpisywana nieodwołalnie, ale pozostała kwota jest obciążona standardowymi odsetkami odpowiadającymi aktualnej sytuacji na świecie. Maksymalny okres kredytowania wynosi 14 lat, ale obejmuje on aż 8 lat okresu karencji. Zakłada się, że dzięki środkom uzyskanym w ciągu tych ośmiu lat kraj będzie w stanie poprawić swoją sytuację ekonomiczną i w pełni spłacić długi w ciągu najbliższych 6 lat.
2. Pożyczka jest utrzymywana na tej samej wysokości, co kwota odsetek, jednak maksymalny okres w tym przypadku może zostać przedłużony do 25 lat, z czego 14 lat będzie preferencyjne.
3. Ostatnia opcja restrukturyzacji dla warunków w Toronto to obniżka odsetek. Zastosowano 2 odmiany tej akcji. Odsetki mogą być ustalone na poziomie 3,5% lub połowę podstawowej stopy rynkowej za takie usługi, w zależności od tego, co więcej. Warunki terminów są identyczne z opcją nr 1.

Warunki w Toronto zostały wykorzystane przez paryski klub wierzycieli w celu restrukturyzacji długów Mali, Madagaskaru, Tanzanii, Nigru i wielu innych podobnych krajów.

Warunki Houston

Są one używane do niezbyt bogatych krajów, których populacja ma dość wysoki poziom dochodów.

• Maksymalny okres wynosi nie więcej niż 20 lat, a okres karencji wynosi 10 lat.
• Pożyczkodawcy mają prawo do zmiany lub sprzedaży zobowiązań.

W takim przypadku uzyskanie takiej restrukturyzacji nie jest tak łatwe. Klub Paryski ma trzy podstawowe kryteria, a państwo, które chce uzyskać taką pożyczkę, musi spełnić przynajmniej dwa z nich:

• Skala długu - łączne pożyczki wynoszą 50% PKB lub więcej.
• Stosunek długu do organizacji komercyjnych i długi klubu muszą wynosić 1,5.
• Dochód ludności nie powinien być wyższy niż WB (Bank Światowy).

Egipt, Polska, Maroko, Salwador, Kongo i inni otrzymali tę opcję restrukturyzacji.

Inne warunki

Dla najbiedniejszych i całkowicie niezdolnych do poradzenia sobie z pożyczkami oferowanych krajów i innymi warunkami. Na przykład, zgodnie z warunkami Trynidadu, możliwe jest odpisanie większości długu (około 2/3) ze znaczącym wzrostem terminów zapadalności (do 25 lat) i pięcioletnim okresem karencji. A w warunkach londyńskich można odpisać około 20% pożyczki, zmniejszyć odsetki i dać taki sam długoterminowy termin pełnej spłaty. Klub Paryski nadal musi spłacać długi, a jego przedstawiciele robią wszystko, aby kraj naprawdę miał taką możliwość. O wiele bardziej opłaca się "przenieść nieco" w wymaganiach i ostatecznie zwrócić pieniądze, niż nalegać na ścisłe przestrzeganie zobowiązań iw rezultacie niczego nie uzyskać (dłużnikowi łatwiej będzie ogłosić się bankrutem). To na tej twarzy cały system zazwyczaj się równoważy.

Klub Paryski i Rosja

Federacja Rosyjska dołączyła do Klubu Paryskiego w 1997 roku. Pomógł zapłacić zadłużenie zagraniczne z większą skutecznością, uzyskać poważny międzynarodowy wpływ i ostatecznie zacząć dyktować własne warunki dla swoich własnych dłużników. W wyniku wstąpienia do klubu Rosja była w stanie naprawić dług ZSRR (który zapłacił zarówno dla siebie, jak i dla krajów odseparowanych) na poziomie 60 kopiejek za 1 dolara. To znacznie ułatwiło dalsze płatności. Co więcej, okazało się, że zgadzają się na możliwość wcześniejszej spłaty (która jest zwykle zabroniona). W rezultacie w latach 2005-2006 kraj spłacił wszystkie swoje długi naraz i bardzo dobrze zaoszczędził na odsetkach, które w przeciwnym razie musiałyby zostać spłacone znacznie dłużej.

Wniosek

Klub paryski, podobnie jak jego londyński odpowiednik, jest dość skuteczną nieformalną organizacją, która naprawdę pomaga państwom, które mają spłatę długów. Tak, często jest to bezpośrednio związane z poważnym pogorszeniem warunków życia obywateli, jednak biorąc pod uwagę, że bankructwo jest jedyną alternatywą, podejście to jest jeszcze lepsze, ponieważ pomaga uniknąć niepokojów, a nawet rewolucji związanych z bankructwem.